El Banco de España avisa: este es el motivo por el que te pueden bloquear una transferencia

Las transferencias son un instrumento bancario clave en el día a día de muchas personas. Aunque para pequeños importes y compras están cada vez más popularizadas el uso de plataformas como Bizum , estos envíos de dinero de una cuenta a otra se siguen utilizando para acciones cotidianas. Pagar el alquiler, un viaje o la prestación de un servicio son algunos de los usos más habituales. Sin embargo, ordenar la transferencia no siempre implica que el importe vaya a llegar a su destino. Ese es precisamente el recordatorio que hace el Banco de España sobre el uso de las transferencias a pesar de que «hoy en día realizar una transferencia bancaria es tan fácil como hacer un ‘click’». Además, avisa: las entidades pueden bloquear los ingresos y expone los motivos a los que se pueden acoger. Los motivos por los que un banco puede bloquear una transferencia Para verificar la identidad de los implicados en la operación Para comprobar la relación entre la procedencia de los fondos de las cuentas de actividad y la actividad profesional o empresarial de los titulares Como indica el Banco de España, esta posibilidad de bloquear transferencias se debe a lo establecido según la normativa de blanqueo de capitales . En el primero de los supuestos, «al no detallar qué documentos en concreto sirven para acreditar la fuente de ingresos o el origen de los fondos, será el banco quien informe al cliente de la documentación necesaria en cada caso concreto para desbloquear la operación». Esto se debe a que, como indica la ley, los bancos tienen prohibido realizar operaciones con clientes sin identificar o que no hayan acreditado sus fuentes de ingresos o el origen de los fondos . Otros consejos del Banco de España El Banco de España suele compartir a través de su página web, así como sus canales en redes sociales algunos consejos financieros y del buen uso del dinero y de las herramientas que se utilizan para moverlo diariamente. MÁS INFORMACIÓN Noticia No El Banco de España avisa de que la deuda y el déficit volverán a subir a partir de 2024 si no hay un plan de ajuste Por ejemplo, en otra de sus últimas publicaciones el Banco de España llama la atención a los usuarios sobre la necesidad de asegurarse de que los establecimientos cobran el importe correcto al pagar con tarjeta si no se va a pedir copia de la operación. Asimismo, el organismo publicó recientemente una serie de consejos para identificar billetes falsos y los pasos que se deben seguir al identificar uno.