Las vacunas para blindarse frente al persistente virus de las criptoestafas

El naciente mundo de las criptomonedas y el ‘blockchain’ se ha visto salpicado por varias estafas en los últimos años. Desde 2014, el precio del bitcoin se ha disparado desde unos 400 dólares hasta rondar hoy cerca de los 27.000 dólares, con picos superiores a los 60.000 dólares por unidad en 2021. La enorme revalorización experimentada por esta criptodivisa, que es el activo de referencia para el resto de monedas digitales, unido a que el ‘blockchain’ es una tecnología incipiente en la que muchos ven la oportunidad de ser uno de los primeros en ser parte de este mercado, ha convertido a este sector en un caldo de cultivo para que los usuarios sean posibles víctimas de estafas. Un informe de Crystal Blockchain estima que se han robado alrededor de 16.700 millones de dólares en criptos entre enero de 2011 y febrero de 2023. «La velocidad vertiginosa a la que avanza el mundo cripto y las nuevas tecnologías propicia todo tipo de timos, como ha sucedido en el pasado con las ventas de tokens falsos», dice Raúl López, country manager de Coinmotion en España. Ante este escenario, Jesús Herencia, profesor del Instituto de Estudios Bursátiles (IEB), recomienda que tener cautela a la hora de invertir en este sector y cerciorarse al depositar dinero en un ‘exchange’ de que es solvente para no perder los fondos depositados en un caso como FTX. «Una investigación adecuada y consultar a un profesional tecnológico y financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión es crucial», dice Herencia, profesor del programa especializado en ‘blockchain’ e innovación digital del IEB. Dos de los mayores escándalos cripto en 2022 fueron la quiebra de la plataforma de intercambio de criptomonedas FTX y el de Terra-Luna. El fundador de FTX Samuel Benjamin Bankman-Fried, y Do Kwon, creador de la stablecoin TerraUSD y de la criptodivisa Luna, están acusados por la justicia estadounidense de haber cometido varios delitos de fraude. «Estos hechos han obligado a que las empresas del sector tengan que dar un paso al frente para ser transparentes en como gestionan los fondos de los clientes, pero también los de la propia empresa», dice López, de Coinmotion. Noticia Relacionada estandar Si El ‘blockchain’ también marca diferencias en el mercado laboral Adrián Espallargas Además de frenar el despliegue de esta tecnología en distintos sectores, la sequía de talento dispara los salarios de los perfiles profesionales especializados El grano y el peligro «Al tratarse de un nuevo ecosistema, a veces es complejo diferenciar qué proyectos son legítimos o tienen valor y cuáles no, incluso criptoactivos como Terra-Luna que se encontraban en el top 10 de capitalización, tienen riesgo de contraparte como pudimos ver», dice Javier Pastor, director de formación institucional de Bit2Me. «La mayor parte de los casos que hemos visto en los primeros años eran empresas que visualizaban rentabilidades imaginarias por inversiones que no se llevaban a cabo utilizando como excusa las criptomonedas», dice Jesús Pérez, fundador de Crypto Plaza. Uno de los mayores fraudes es el de Onecoin, un esquema de criptodivisas ejecutado con una estructura clásica de Ponzi entre 2014 y 2017 que podría haber supuesto el robo de hasta 4.000 millones de dólares, según las autoridades estadounidenses. Otras estafas comunes han sido el lanzamiento de ofertas iniciales de monedas (ICO) en las que los creadores desaparecen después con el dinero recaudado como el caso de Titanium Blockchain. En esta estafa, el fundador de la empresa Michael Stollery lanzó una nuevo token llamado BARS entre finales de 2017 y principios de 2018 con el que recaudó 21 millones de dólares. En este caso, Stollery reconoció haber falsificado información relacionada con BARS para aumentar su legitimidad y perspectivas de beneficio. Ciberataques, mentiras y timos Mt. Gox y Bitconnect son otros dos casos ejemplares de criptoestafas. La primera era una plataforma de intercambio de bitcoins que en febrero de 2014 quebró tras el robo de 850.000 bitcoins a sus clientes. En aquel momento la cantidad robada equivalía a unos 450 millones de dólares. Aproximadamente 24.000 usuarios perdieron su inversión como consecuencia del ciberataque, aunque se han recuperado 250.000 de los 850.000 bitcoins que fueron robados. Por su parte, Biconnect era un esquema Ponzi que supuso una estafa de más de 2.000 millones de dólares. En este timo, se prometía a los inversores enormes beneficios gracias a un ‘bot de trading’ que se encargaba de gestionar las inversiones en criptodivisas. La realidad es que el dinero devuelto a los inversores iniciales de BitConnect se pagaba con el dinero de nuevos inversores, teniendo una estructura típica de esquema Ponzi. Investigar a fondo Para evitar caer en estafas relacionadas con las criptomonedas, Javier García de la Torre, director de Binance España y Portugal, aconseja a los inversores que investiguen y utilicen sitios web de confianza, protejan sus contraseñas y nombres de usuario, y tengan cuidado con las descargas y los enlaces. Algunos de los métodos más comunes utilizados por los delincuentes son la ‘estafa de inversión’, que consiste en que un criminal promete altos rendimientos si se invierte en un sitio web, o los ‘rug pulls’ (tirar de la alfombra), que es cuando un equipo de un proyecto de criptomonedas consigue dinero de inversores y luego abandona repentinamente el proyecto, llevándose toda la liquidez con ellos. Un ejemplo de ‘rug pull’ sería el anteriormente mencionado de BARS o la ICO de una moneda llamada ‘El Juego del Calamar’. En este caso, los estafadores aprovecharon el tirón de la serie para lanzar ese token y desaparecer con millones de dólares en 2020. Un informe estima que se han robado alrededor de 16.700 millones de dólares en criptos desde 2011 Desde Coinmotion, López advierte como posibles señales de alerta a las promociones de inversión en las que aparecen famosos, los eventos online y los falsos directos. «Los estafadores roban imágenes del evento real e introducen llamadas a la acción que incitan a transferir capitales en forma de criptomonedas con objetivos benéficos o de apoyo a las plataformas», dice sobre los falsos directos. Uno de los consejos que da Herencia, del IEB, para evitar ser víctima de estos crímenes es hacer una investigación antes de comprar cualquier activo digital, estar alerta ante grandes ofertas de inversión que parecen demasiado buenas para ser verdad y estar constantemente actualizado. «El consejo siempre debe ser mantenerse alejado si no se tiene un conocimiento profundo de este mercado», dice Herencia. La regulación para mejorar la seguridad y la confianza en el ecosistema es la fórmula que están encontrando las empresas para mejorar la imagen del sector. «Más que la creación de un regulador, lo que el ecosistema necesita es un marco legal común para al menos la UE. Todos estamos expectantes a la publicación de MiCA y estamos preparados para cumplir con las exigencias del supervisor», dice Javier Pastor, de Bit2Me. «Es realmente importante la labor de los reguladores para poder dar confianza a estos activos», dice Pérez, de Cypto Plaza. Otra de las soluciones ha sido la educación para mejorar el conocimiento de los usuarios y, así, reducir los posibles crímenes. «Para asegurar la sostenibilidad del ecosistema cripto/web3, Binance se ha propuesto ayudar a educar a los usuarios en las mejores prácticas cripto, incluyendo la gestión básica del monedero. La información y la educación son la mejor defensa contra el fraude y las estafas», dice García de la Torre. «El entorno de las criptomonedas va a continuar evolucionando y cambiando la forma en la que los sectores productivos crecen y se interrelacionan entre ellos», dice Herencia, del IEB. «Los cripto activos y en concreto bitcoin han sido el mejor activo de la última década y como destacaba Goldman siguen siendo en 2023 uno de los activos que mejor ecuación rentabilidad/riesgo presentan», dice Pérez de Crypto Plaza.